招商普盛宇宙配置证券投资基金（QDII）
（好意思元现钞份额）基金产物费事选录更新
招商普盛宇宙配置证券投资基金（QDII）（好意思元现钞份额）基
金产物费事选录更新
编制日历：2025 年 1 月 6 日
送出日历：2025 年 1 月 17 日
本选录提供本基金的伏击信息，是招募阐明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐备的招募阐明书等销售文献。
一、产物不详
招商普盛宇宙配置
基金简称 基金代码 007729
（QDII）
招商普盛宇宙配置
下属基金简称 下属基金代码 008183
（QDII）好意思元现钞
招商基金管理有限 中国银行股份有限
基金管理东说念主 基金托管东说念主
公司 公司
境外投资照拂人中语 境外投资照拂人英文 T. Rowe Price
普徕仕投资公司
称呼 称呼 Associates, Inc.
JPMorgan Chase
境外托管东说念主中语名 境外托管东说念主英文名
摩根大通银行 Bank, National
称 称
Association
基金合同见效日 2020 年 1 月 19 日
基金类型 羼杂型 走动币种 东说念主民币
运作形状 庸俗洞开式
洞开频率 每个洞开日
脱手担任本基金基
基金司理 范刚强 金司理的日历
证券从业日历 2012 年 3 月 1 日
其他 -
二、基金投资与净值进展
（一） 投资目的与投资策略
投资者可阅读本基金《招募阐明书》“基金的投资”章节了解注释情况。
本基金在灵验阻挡组合风险与保持财富流动性的基础上，通过宇宙化的
投资目的 财富配置和组合管理，竣事组结伴产的散播化投资，力图竣事基金财富
的永远妥当升值。
本基金可投资境内境外商场：
针对境外商场，本基金的投资范围包括法律法例允许的、已与中国证监
投资范围 会签署双边监管配合见原备忘录的国度或地区证券监管机构登记注册的
公募基金（包括洞开式基金和走动型洞开式指数基金（ETF）
）；已与中国
证监会签署双边监管配合见原备忘录的国度或地区证券商场公开垦行和
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挂牌走动的庸俗股、优先股、存托把柄、房地产相信把柄；政府债券、
公司债券、可更动债券、住房按揭复旧证券、财富复旧证券及经中国证
监会认同的国际金融组织刊行的证券；银行入款、可转让存单、银行承
兑汇票、银行单据、买卖单据、回购条约、短期政府债券等货币商场工
具；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等宗旨物挂钩的结构性
投财富品；远期合约、互换及经中国证监会认同的境酬酢易所上市走动
的权证、期权、期货等金融养殖器用。
针对境内商场，本基金的投资范围包括境内具有细致无比流动性的金融器用，
包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板过火他经中国证监
会核准上市的股票）、股指期货、国债期货、国债、央行单据、金融债券、
企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债
券、政府复旧机构债、政府复宿债券、场地政府债、可更动债券、可分
离走动可转债、可交换债券、财富复旧证券、债券回购、银行入款、同
业存单、现款以及法律法例或中国证监会许可的其他金融器用。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行
合适法子后，不错将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于基金的比例不低于基金财富的
金财富的 20%，其中港股通宗旨股票投资比例不逾越本基金股票财富的
者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金财富净值的 5%，其
中，现款不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
本基金投资于香港股票商场可通过及格境内机构投资者（QDII）境外投
资额度和港股通机制进行。基金可根据投资策略需要或不同配置地商场
环境的变化，遴选将部分基金财富投资于港股通宗旨股票或遴选不将基
金财富投资于港股通宗旨股票，基金财富并非势必投资港股通宗旨股票。
如法律法例或中国证监会变更投资品种的比例搁置的，基金管理东说念主在与
基金托管东说念主协商一致并履行相关法子后，可相应诊疗本基金的投资比例
章程。
财富配置策略：在财富配置层面，基金管理东说念主根据对宇宙宏不雅经济环境、
政事环境、老本商场情况等身分的分析，并结合对各大类财富、各细分
商场的深切分析，形成对股票、债券、另类财富、大批商品和现款的大
类财富配置念念路，通过主要投资于境外公募基金的形状，竣事对各大类
财富的战术配置与战术诊疗。
国度与地区配置策略：本基金在宇宙范围内进行投资，经受“从上至下”
方法进行国度及地区的财富配置。本基金将概括诈欺定性和定量分析方
主要投资策略
法，分析各个国度及地区的东说念主口结构、宏不雅经济时势、经济政策等，以
及各个商场估值水平，并结合各商场的风险水平，动态地细目基金财富
在各个国度及地区的财富配置。
基金投资策略：本基金通过定量分析和定性分析相结合的形状筛选宗旨
基金。
金融养殖品投资策略：本基金在风险可控的前提下，严慎参与各类金融
养殖品投资，将国法投资于经中国证监会允许的各类金融养殖品，如期
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货、期权、权证、远期合约、掉期、结构性投财富品以过火他养殖器用。
股票投资策略：本基金主要遴选从下到上的选股策略，通过定量分析和
定性分析相结合的方法挖掘优质上市公司，筛选其中安全角落较高的个
股构建投资组合。
债券投资策略：本基金将在基金合同商定的投资范围内，通过对宏不雅经
济运奇迹况、国度货币政策和财政政策、国度产业政策及老本商场资金
环境的商议，积极把合手宏不雅经济发展趋势、利率走势、债券商场相对收
益率、券种的流动性以及信用水平，结合定量分析方法，细目财富在不
同券种之间的配置情状。
财富复旧证券的投资策略：本基金将在利率基本面分析、商场流动性分
析和信用评级复旧的基础上，辅以与国债、企业债等债券品种的相对价
值比较，审慎投资财富复旧证券类财富。
MSCI 宇宙权益指数（未对冲）收益率×36%+彭博巴克莱宇宙概括债券
事迹比较基准 指数（未对冲）收益率×54%+中国东说念主民银行东说念主民币活期入款利率（税后）
×10%
本基金主要投资于境外公募基金，预期风险和收益水平低于股票型基金，
高于债券型基金和货币商场基金。本基金投资于境外证券商场，因此面
临汇率风险等境外证券商场投资所濒临的十分投资风险。
本基金财富投资于港股通宗旨股票，会濒临港股通机制下因投资环境、
投资宗旨、商场轨制以及走动国法等相反带来的私有风险，包括港股市
风险收益特征
场股价波动较大的风险（港股商场实行 T+0 反转走动，且对个股不设涨
跌幅搁置，港股股价可能进展出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险
（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失） 、港股通机制下走动日不连
贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通弗成平日交
易，港股弗成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。
（二） 投资组结伴产配置图表/区域配置图表
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（三） 自基金合同见效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较
基准的比较图
注：1.自 2024 年 9 月 14 日起，本基金事迹比较基准由“MSCI 宇宙权益指数（未对冲）
收益率×54%+彭博巴克莱宇宙概括债券指数（未对冲）收益率×36%+中国东说念主民银行东说念主民币活
期入款利率（税后）×10%”变更为“MSCI 宇宙权益指数（未对冲）收益率×36%+彭博巴克
莱宇宙概括债券指数（未对冲）收益率×54%+中国东说念主民银行东说念主民币活期入款利率（税后）×
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三、投老本基金触及的用度
（一） 基金销售相关用度
以下用度在申购/赎回基金经由中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费形状/费率 备注
/持有期限（N）
M申购费（前收费） 1% 好意思元
万好意思元
N 赎回费
（二） 基金运作相关用度
以下用度将从基金财富中扣除：
用度类别 收费形状/年费率或金额 收取方
管理费 年费率：1.50% 基金管理东说念主和销售机构
托管费 年费率：0.25% 基金托管东说念主
销售作事费 - 销售机构
审计用度 年用度金额：20,000.00 元 管帐师事务所
信息败露费 年用度金额：50,000.00 元 章程败露报刊
指数许可使用费 - 指数编制公司
《基金合同》见效后与基金
相关的讼师费、基金份额持
有东说念主大会用度、基金的证券
走动用度、基金的银行汇划
用度、基金相关账户的开户
其他用度 及爱戴用度等用度，以及按 相关作事机构
照国度关联章程和《基金合
同》商定，不错在基金财产
中列支的其他用度。用度类
别详见本基金《基金合同》
及《招募阐明书》或其更新。
注：1、本基金走动证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金财富扣除；
额类别用度，且年金额为预估值，最终践诺金额以基金如期叙述败露为准。
（三） 基金运作概括用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在不同持有期限下，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作概括费率（年化）
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- 1.88%
注：基金管理费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度
以最近一次基金年报败露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与伏击领导
（一） 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投老本金。
投资有风险，投资者购买基金时应矜重阅读本基金的《招募阐明书》等销售文献。
一）本基金特定风险如下：
（1）本基金主要投资于境外公募基金（包括洞开式基金和走动型洞开式指数基金（ETF）），
这些基金会因当地证券商场的波动而受到影响，从而影响到本基金的净值。
（2）关联走动风险
普徕仕投资公司（T. Rowe Price Associates, Inc.）是本基金境外投资照拂人，基金管
理东说念主将本着审慎尽责的原则，并根据定量及定性分析相结合的形状优选宗旨基金，在为竣事
本基金投资目的的前提下，可将基金财富投资于普徕仕投资公司（T. Rowe Price Associates,
Inc.）过火联营公司履行、管理或提供提倡的一系列零卖基金。
（3）T. Rowe Price Associates, Inc. 看成本基金的境外投资照拂人，不保证本基金的
基金财富不受损失，不保证本基金产生收益，亦不保证本基金与其管理或提供雷同作事的其
他产物有调换或相同的事迹及收益进展。基金管理东说念主有权自行决定本基金的配置，基金配置
可能与境外投资照拂人的投资提倡存在相反。
由于金融养殖产物具有杠杆效应，价钱波动较为剧烈，在市风景临突发事件时，可能会
导致投资亏空高于启动投资金额，从而对基金收益带来不利影响。此外，养殖品的走动可能
不够活跃，在商场变化时，可能因无法实时找到走动敌手或走动敌手方压低报价，导致基金
财富的稀薄损失。
投资管理东说念主在巧合会使用金融模子来进行财富订价、趋势判断、风险评估等援救其作念出
投资有设想。关联词金融模子频频是设立在一系列的学术假定之上的，投资实践和学术假定之间
存在一定的差距；而况金融模子论断的准确性时常受制于模子使用的数据的精准性。因此，
投资者在使用金融模子时，濒临出现演叨论断的可能性，从而承担投资损失的风险。
看成证券借出方，如果走动敌手方（即证券借入方）违约，则基金可能濒临到期无法获
得证券假贷收入致使借出证券无法奉赵的风险，从而导致基金财富发生损失。
在回购走动中，走动敌手方可能因财务情状或其它原因弗成履行付款或结算的义务，从
而对基金财富价值形成不利影响。
信用风险是指基金在走动经由发生交收违约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现违约、
阻隔支付到期本息，齐可能导致基金财富损结怨收益变化。一般以为：国债的信用风险较低，
而其它债券的信用风险可按专科机构的信用评级细目，信用品级的变化或商场对某一信用等
级水平下债券率的变化齐会赶紧的变嫌债券的价钱，从而影响到基金财富。频频来讲，低信
用级别机构所刊行的债券会提供高于其他优质信用级别债券的汇报，但也会伴跟着更大的损
失的风险。
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金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。息票利率、期限和到期收益
率水平齐将影响债券的利率风险水平，企业的融资成本和利润。基金投资于债券和债券回购，
其收益水平可能会受到利率变化和货币商场供求情状的影响。
大批走动的成交价钱并非满盈由商场供需关系形成，可能与商场价钱存在相反，从而导
致大批走动参与者的非平日损益。
跟着中国证券商场与国际商场的接轨，各式海外的投资器用也神圣引入，这些新的投资
产物在为基金财富保值增的同期，也会发生一些新的投资风险。同期，基金管理东说念主可能因为
对这些新投财富品的不闇练而发生投资风险。
本基金为洞开式基金，基金范围将跟着投资东说念主对基金单元的申购赎回而约束变化，要是
由于投资东说念主的覆没多量赎回而导致基金管理东说念主被动以低于目的价钱抛售证券以支吾基金赎
回的现款需要，则可能使基金财富净值受到不利影响。
在基金的投资走动中，因走动的敌手方无法履行对一位或多位的走动敌手的支付义务而
使得基金在投资走动中蒙受损失的可能性。
财富复旧证券是一种债券性质的金融器用。财富复旧证券具有一定的价钱波动风险、流
动性风险、信用风险等风险。本公司将本着严慎和阻挡风险的原则进行财富复旧证券投资，
请基金份额持有东说念主关心包括投资财富复旧证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用
风险在内的各项风险。
本基金基金财富投资于港股，会濒临港股通机制下因投资环境、投资宗旨、商场轨制以
及走动国法等相反带来的私有风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行 T+0
反转走动，且对个股不设涨跌幅搁置，港股股价可能进展出比 A 股更为剧烈的股价波动）、
汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下走动日不连贯可能带
来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通弗成平日走动，港股弗成实时卖出，可能
带来一定的流动性风险）等。
（1）本基金将按照政策相关章程投资于香港商场，在商场插足、投资额度、可投资对
象、税务政策等方面齐有一定的搁置，而况此类搁置可能会约束诊疗，这些搁跻身分的变化
可能对本基金插足或退出当地商场形成禁锢，从而对投资收益以及平日的申购赎回产生径直
或转折的影响。
（2）香港商场走动国法有别于内地 A 股商场国法，参与香港股票投资还将濒临包括但
不限于如下特殊风险：
者将濒临在停市技术无法进行走动的风险；出现境内证券走动作事公司认定的走动特别情况
时，境内证券走动作事公司将可能暂停提供部分或者整个港股通作事，投资者将濒临在暂停
作事技术无法进行港股通走动的风险。
得的港股通股票除外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，走动所另有规
定的除外；因港股通股票权益分配或者更动等情形取得的联交所上市股票的认购职权在联交
招商普盛宇宙配置证券投资基金（QDII）
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所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分配、更动或者上市公司
被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。
结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早终端；投票莫得权益登记日的，以
投票截止日的持有看成策划基准；投票数目超出持罕有量的，按照比例分配持有基数。
以上所述身分可能会给本基金投资带来特殊走动风险。
债券回购为进步基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购走动中，
走动敌手在回购到期时弗成偿还整个或部分证券或价款，形成基金财富损失的风险；回购利
率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风
险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（圭臬
差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险知道进度也就越高，对基金净值形成
损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收违约，质押券可能濒临被处置的风险，因处置
价钱、数目、时刻等的不细目，可能会给基金财富形成损失。
二）本基金濒临的其他风险如下：
险；（4）法律风险；（5）汇率风险；（6）小市值 /高技术公司股票风险；（7）管帐核算
风险；（8）税务风险；
产的流动性风险评估；（3）多量赎回情形下的流动性风险管理法式；（4）实施备用的流动
性风险管理器用的情形、法子及对投资者的潜在影响；
风险。
具体内容详见本基金《招募阐明书》。
（二） 伏击领导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或
保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金管理东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤勉的原则管理和诈欺基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主。
本基金合同确当事东说念主之间因本基金合同产生的或与本基金合同关联的争议应当先通过
友好协商惩处。但若自一方书面条目协商惩处争议发生之日起 60 日内未能以协商形状惩处
的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，根据届时灵验
的仲裁国法进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事东说念主均具有经管力，仲裁用度由
败诉方承担。争议处理技术，各方当事东说念主应信守各自的职责，不息赤诚、勤勉、尽责地履
行基金合同章程的义务，爱戴基金份额持有东说念主的正当权益。
基金产物费事选录信息发生要紧变更的，基金管理东说念主将在三个职责日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的践诺情况可能存在一
定的滞后，如需实时、准确取得基金的相关信息，敬请同期关心基金管理东说念主发布的相关临时
公告等。
五、其他费事查询形状
招商普盛宇宙配置证券投资基金（QDII）
（好意思元现钞份额）基金产物费事选录更新
以下费事详见基金管理东说念主网站 www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555
● 《招商普盛宇宙配置证券投资基金（QDII）基金合同》、
《招商普盛宇宙配置证券投资基金（QDII）托管条约》、
《招商普盛宇宙配置证券投资基金（QDII）招募阐明书》
● 如期叙述，包括基金季度叙述、中期叙述和年度叙述
● 基金份额净值
● 基金销售机构及谋划形状
● 其他伏击费事
六、其他情况阐明
无
