（原标题：个东说念主待业金大音书！）

【导读】指数基金纳入个东说念主待业金居品模范明确，有望迎来扩容

中国基金报记者 陆慧婧 方丽

继旧年底85只指数基金初度纳入个东说念主待业金居品目次之后，更多居品有望纳入其中。

近日，各地证监局向公募基金处置东说念主下发《对于指数基金纳入个东说念主待业金居品名录关系使命的见知》（以下简称《见知》），公募基金处置东说念主可对照首批纳入的指数基金筛选模范，每季度齐全之日起1个月内，将合适模范的指数居品肯求纳入。

这次也明确了指数基金纳入的模范：阛阓公认的中枢宽基指数或恰当长久价值投资的红利低波类指数动作追踪场所的泛泛指数基金、ETF不竭基金或指数增强基金，此外还有近四个季度不低于10亿元、前五大投资者份额占比统共不向上50%等多项硬性要求。

业内东说念主士默示，更多指数型基金纳入，将灵验丰富个东说念主待业金账户的投资品种，愈加全面地高亢参保投资者的万般化需求，助推指数型居品的快速发展、助推长线默契资金流入股市，造成成本阛阓长牛慢牛和住户财产性收入增多的良性互动边幅。

指数基金纳入个东说念主待业金居品模范明确

备受柔和的个东说念主待业金指数基金扩容的表率正渐行渐近。

为鼓吹公募基金行业握续作念好个东说念主待业金业务，更好地作事住户养老投资需求，近日，多地证监局向公募基金处置东说念主下发《对于指数基金纳入个东说念主待业金居品名录关系使命的见知》，这也意味着，个东说念主待业金指数基金扩容使命认真运行。

《见知》默示，各公募基金处置东说念主不错对照首批纳入个东说念主待业金居品名录的指数基金筛选模范，对于合适条目的居品，于每季度齐全之日起1个月内向关系证监局肯求纳入。

指数基金纳入个东说念主待业金的主要筛选模范和后续纳入机制及模范也认真公开：

一所以阛阓公认的中枢宽基指数或恰当长久价值投资的红利低波类指数动作追踪场所的泛泛指数基金、ETF不竭基金或指数增强基金。

其中《见知》还明确，中枢宽基指数包括：沪深300指数、中证500指数、中证800指数、中证A50指数、中证A100指数、中证A500指数、上证指数、上证50指数、上证180指数、深证成指、深证50指数、深证100指数、深证300指数、创业板综指、创业板指数、创业板50指数、科创50指数，科创100指数，科创创业50指数。红利低波类指数包括中证红利指数、红利低波指数、红利低波100指数、沪深300红利低波指数。

二是泛泛指数基金和 ETF 不竭基金最近四个季度末畛域均不低于10亿元或上一月末畛域不低于20亿元，且居品诞生以来追踪舛讹不向上基金契约商定水平。

三是指数增强基金诞生满三年，最近四个季度末畛域均不低于10亿元，且最近三年逾额收益率为正。

四是前五大投资者份额占比统共不向上50%。

五是公募基金处置东说念主最近一期分类评价效果不为C。

据悉，关系监管机构后继将动态转机居品准入模范，按期更新址品名录。

一位业内东说念主士默示，一季度刚刚齐全，近期各个基金公司王人会对照最新的模范，梳理公司旗下是否有指数基金合适纳入个东说念主待业金名录的条目，会尽快将合适要求的居品报给监管层。“展望最近几天就会有基金公司不竭上报，大家很快就能看到个东说念主待业金指数基金扩容。”

个东说念主待业金指数基金

握有户数纰漏5.8万户

2024年12月，东说念主社部、财政部、税务总局、金融监管总局、证监会长入印发《对于全面实施个东说念主待业金轨制的见知》，个东说念主待业金轨制于2024年12月15日践诺至寰宇。说明《见知》要求，证监会实时优化居品供给，将首批85只指数基金纳入个东说念主待业金投财富品目次。

据基金年报流露，为止2024年12月底，首批个东说念主待业金指数基金在推出不到一个月手艺内，总畛域纰漏3亿元，统共握有户数达到5.87万户。其中，华泰柏瑞红利低波动ETF不竭Y握有户数接近7500户，位居全阛阓第一；中原中证A500不竭Y握有户数向上5000户，创金合信红利低波动Y握有户数向上4500户，天弘中证红利低波动100不竭Y握有户数向上3000户。此外还有包括富国沪深300增强Y、易方达中证红利ETF不竭Y、易方达科创板50ETF不竭Y、富国中证红利指数增强Y在内的个东说念主待业金指数基金握有户数也均向上2000户。

上海一家基金公司默示，公募指数基金与养老投资具有自然的契合度。率先，指数基金的固定费率较低。纳入个东说念主待业金投资目次的场外指数基金Y份额处置费费率享受在原主基金份额处置费基础上打对折的优惠。这少许对于长久投资而言格外进军，因为在养老这一长久投资的场景下，长久而言复利效应作用更会产生可不雅的影响。

其次，指数基金具有作风默契、握仓透明的特征，有助于缩小交付代理成本，减少作风漂移问题。

第三，在指数基金中，指数增强基金动作一种相对小众的居品，接管了纯被迫指数居品和主动权力居品各自的上风。一方面，指数增强基金通过章程追踪舛讹，概况严格追踪场所指数的作风；另一方面，纯被迫指数居品也存在一些固有劣势，比如一些大盘宽基指数采纳浮浅的“市值轮动“调仓章程，可能容易带来“追涨杀跌”的问题。指数增强基金摆脱度相对更高一些，在严控追踪舛讹的前提下，不错基于量化和基本面判断，尽可能修正这类劣势。

裁剪：赵新亮

校对：乔伊

制作：舰长 审核：木鱼

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